今年以来，黄金价格节节攀升，购买黄金成为热门投资理财方式。然而少数不法分子却将买黄金用于违法犯罪。犯罪嫌疑人覃某明知他人实施电信诈骗活动，为赚取所谓的“好处费”，以“买金条”的方式将诈骗所得资金进行套现转移。日前，作为马鞍山市首例“买黄金帮洗钱”案，雨山区人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对覃某提起公诉。

案情回顾

据了解，犯罪嫌疑人覃某在上线的安排下，在合肥市多家宾馆与电信网络诈骗犯罪分子接头，取得存有巨额诈骗资金的银行卡。随后覃某持卡辗转各大商场金铺购买实物金条，再将购买的金条交给诈骗犯罪分子，帮助其将电信网络诈骗犯罪所得巨额资金顺利套现。2023年4月至5月期间，覃某通过上述手段，为上线提供资金转移帮助共计人民币650余万元，其本人非法获利12000元。

为牟取非法利益，覃某明知是网络诈骗犯罪所得的资金，仍通过购买黄金的方式帮助予以转移，覃某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。到案后被告人覃某对自己的犯罪事实供认不讳，并当庭自愿认罪认罚，表示愿意退缴违法所得。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

检察官提醒

“掩隐”类型案件中，犯罪嫌疑人往往存在侥幸心理，认为自己没有参与上游犯罪，不会触犯法律，事实上，这种职业帮助套现行为早已受刑法规制。依法打击电信诈骗下游犯罪，斩断诈骗分子的洗钱链条，是检察机关办理案件的重中之重。广大市民要树立防骗意识，对于身边有人让您提供银行账户、帮助转账、取款等，一定要问清款项来源，提高警惕、拒绝诱惑，不要因为一些蝇头小利而误入不法分子的圈套，成为犯罪分子的“帮凶”。

（张瑶）